本发明涉及计算机，尤其涉及一种全周期自适应的制度管控方法和系统。
背景技术：
1、金融行业作为现代经济体系的核心，其稳定性和效率对整个社会经济的发展具有重要影响。随着全球经济一体化的加速，金融业面临的监管环境日趋严格，同时，内外部环境的快速变化也对金融机构的风险管理和运营效率提出了更高要求。为了应对这些挑战，金融机构普遍采取了一系列内控制度来加强风险管理和提升运营效率。这些内控制度涵盖了风险评估、合规监控、财务审计、员工行为规范等多个方面，旨在通过制度化管理来确保金融机构的稳健运行，具体在合规监控方面现有的技术难以很好的管控和评估金融机构内部制度的制定和执行情况。
2、在现有的cn106844625a一种银行运维规章制度变更的合规性查验方法及装置，其中，方法包括：获取银行系统的制度文档；对制度文档进行词项化，以建立倒排索引；对制度文档进行词语的同义词扩充，以得到结构化存储的制度文档；获取变更文档；在索引匹配时，根据结构化存储的制度文档和变更文档的段落进行短文本的相似匹配，得到查询结果。该方法可以根据结构化存储的制度文档和变更文档得到查询结果，但是仅在合规性文件的查询和对变更制度的合规性查验上有一定效果，然而如何实时动态地掌握和衡量制度的管控能力、执行效果及有效性仍存在很大空白和挑战，尤其对于制度设计有效性和执行有效性之间的协作比较模糊和孤立。目前，无论是方法论、标准模型及系统工具层面，暂没有针对制度治理能力和效果的一体化、全周期、定量化及智能化的评估监测及反馈机制。
技术实现思路
1、为解决现有技术的不足，本发明实现了内控风险的提前暴露和阻断，并且从规范性、合规性和可操作性等方面源头性提升了制度设计质量，传统制度管控模式的彻底性变革，从以人工定性为主的“被动低效事后型”转为以智能量化为主的“主动高效前瞻型”，从“文本型”制度转为以“规则+流程+数据”的数字化模型，整体管控效率得到较大提升。
2、为实现以上目的，本发明所采用的技术方案包括：
3、本发明还提供一种全周期自适应的制度管控方法，其特征在于，包括以下步骤：
4、s1、采集制度在起草、评审和执行过程中的结构化和非结构化数据，作为自适应制度管控量化模型的输入数据；
5、s2、将所述输入数据处理成内控有效性评价指标进行构建自适应制度管控量化模型，所述自适应制度管控量化模型基于所述内控有效性评价指标评分上运行；
6、s3、将所述内控有效性指标进行标准化处理后利用熵权法确定相应的权重，并验证所述权重是否和实际业务相符；
7、s4、将所述内控有效性评价指标转化为相应的分值获得内控有效性评价指标的现行版本得分，并在制度执行后获得优化的拟修订版本得分。
8、具体而言，s1中的结构和非结构化数据包括外部规章标准库、外部监管处罚库、内部制度库、合规风险问题库、检查整改库、各业务系统及全金融机构的数据湖等。制度起草阶段重点识别和存储制度各项规范性质量要素、合规性质量要素及可操作性质量要素；制度评审阶段重点存储、采集不同评审专家对该制度各项质量要素的修正意见；制度执行阶段重点识别、存储和采集制度执行的有效性要素。
9、构建自适应制度管控量化模型还包括将内控有效性指标分为一级指标(设计有效性指标和执行有效性指标)、二级指标(规范性质量指标、合规性质量指标、可操作性质量指标、执行过程建议反馈指标完成度、专家经验评价系数、正向加分指标、反向扣分指标)和三级指标(制度名称、使用范围、职责分工、管控流程、解释生效及失效、制度之间的冲突矛盾、核心内控点等)，分别覆盖制度的起草、评审和执行阶段。
10、将上述的内控评价指标转换成对应的量化评分体系，规范性质量指标p1是利用文本相似度、正则表达式等nlp技术核验制度初稿与标准制度规范规则的符合匹配度，验证并提示正反示例。合规性质量指标p2是利用机器学习等技术自动检核制度的合规性质量，包括条目级外规内化的符合度、制度之间的冲突矛盾、是否与实际情况相符等指标。
11、可操作性质量指标p3是利用条目匹配、机器学习、大数据等技术自动标识和研判制度的核心内控点、制度的重要及紧急程度。若制度本身设计模糊、措施过严或者要求过高等，导致实际落地存在困难，则需进一步评估该指标。
12、执行过程建议反馈指标完成度h：执行阶段中采集识别的内外部检查问题、生产及风险事件、制度建议评价投诉等反映出的制度机制问题，均需全部修订完成。若未能及时整改，则现行制度的内控有效性评价指标的现行版本得分直接为0，并针对风险管控生成预警或者代办任务等。
13、示例性地，将s2所述输入数据处理成内控有效性评价指标进行构建自适应制度管控量化模型，包括将所述输入数据，即在制度起草阶段的规范性质量要素、合规性质量要素及可操作性质量要素、在制度评审阶段的评审专家意见要素以及在制度执行阶段的执行有效性要素转换为量化的内控有效性评价指标。
14、示例性地，所述s2中内控有效性指标的一级指标包括设计有效性指标和执行有效性指标，其中设计有效性指标在起草和评审阶段的二级指标包括规范性质量指标p1、合规性质量指标p2、可操作性质量指标p3、执行过程建议反馈指标完成度h、专家经验调整系数α；所述执行有效性指标在执行阶段的二级指标包括正向加分指标p4、反向扣分指标p5。
15、具体而言，专家经验调整系数α是基于多个专家的评审意见进行平均加权的系数，最终将得出一个专家经验调整系数α用于起草制度的优化调整。
16、针对执行阶段的正向加分指标p4主要是基于该制度的培训宣导情况、规则数字化率以及机控和人控执行率、被引用及阅读下载量等三级指标进行执行评价的，各项完成率越高，正向加分指标p4则越高。
17、反向扣分指标p5主要考量制度在发布执行后，在不同时间段内仍反复出现的内外部检查问题、生产及风险事件、收到的制度建议等三级指标，按不同类别及严重情况进行不同程度的扣分。以上各项因素出现越多，扣分越多，反向扣分指标p5也越高。
18、利用大规模的机器学习模型来自动识别和标识金融业务中的关键内控点并将业务流程、信息流动和数据存储(数据湖)进行有效整合，以确保数据的一致性和可访问性，为内控制度的执行和监控提供全面的数据支持。
19、通过规则算法来定义和执行内控制度中的规则和标准，同时利用知识融合和推理技术来综合分析内控制度的执行情况，区分机器控制(机控)和人为控制(人控)的效果。
20、应用文本识别技术来自动提取和分析制度培训和宣导的文档，确保员工对制度有充分的理解和认识。通过分析制度文档被引用、阅读和下载的频率和模式，来评估制度的传播和执行情况。
21、使用情感分析模型来分析内外部检查问题、生产及风险事件、收到的制度建议等文档中的情感倾向，以了解员工和利益相关者对制度的看法和态度。
22、利用综合相关度索引搜索技术来对上述文档进行排序和评价，以确定哪些问题和建议最为重要，需要优先处理。
23、使用上述技术，对内外部的反馈和建议进行情感分析，根据相关度进行排序，并做出评价，以便管理层可以快速响应并改进相关制度。
24、示例性地，所述s4中的内控有效性评价指标的评分计算方式包括：
25、f现行版本＝[(p1*w1+p2*w2+p3*w3)*α]现行版本β1+(p4*w4)现行版本β2-p5
26、
27、其中pi为各指标项分值，wi为各指标项权重，β1、β2为生效前和生效后不同阶段的比例系数，所述比例系数根据执行落地的时长进行动态调整。
28、具体而言，现行版本的得分是基于现有的内控有效性评价指标在完成制度的起草、评审和执行全过程的现行制度评分，想要提高整体的制度质量，则需要进一步提高测算基准值，将不符合现有质量要求的制度进行新一轮的评估提升，在获取执行阶段的反馈问题后，进行执行过程建议反馈指标完成度h的测评，若h已完成则可获得拟修订版本的制度得分，系统将重新评估是否符合质量要求。
29、示例性地，所述s4还包括在起草阶段设置不包含专家经验调整系数α的现行起草得分，设定测算基准值，若所述现行起草得分未达到设定的所述测算基准值则进行预警、阻断或生成待办任务。
30、具体而言，这一特征限定是仅在起草阶段计算获得基于规范性质量指标p1、合规性质量指标p2、可操作性质量指标p3获得的现行起草得分，在这一阶段若未达到起草阶段所要求的测算阈值也可以触发预警、阻断评审阶段议程或者生成代办任务的效果，测算阈值是指针对未经过专家经验调整系数α调整的测算标准值。
31、另外，还可以包括设置包含专家经验调整系数α的现行版本得分并设定测算基准值，若所述现行版本得分未达到设定的所述测算基准值则进行预警、阻断或生成待办任务。
32、示例性地，所述专家经验调整系数α是基于所述现行起草得分达到所述设定测算基准值进行的人工二次校正。
33、具体而言，在结束起草阶段后，进行评审阶段，采用专家打分法对已通过自动校验的规范性、合规性及可操作性质量要素及指标进行人工二次校正，结合实际管理要求和专家经验，对上述各项质量指标进行修正调优。这一过程需要考虑不同专家对起草制度建议的权重。
34、本发明还提供一种全周期自适应的制度管控系统，其特征在于，包括，
35、数据采集模块，用于采集制度起草、评审和执行过程中的结构和非结构化数据；
36、模型构建模块，用于处理输入数据并构建自适应制度管控量化模型；
37、权重确定模块，用于确认权重并验证所述权重是否与实际业务相符；
38、分值计算模块，用于获取内控有效性评价指标的现行版本得分和拟修订版本得分。
39、本发明还提供一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述存储介质上存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现权利要求1至6中任一项所述的方法。
40、本发明还提供一种电子设备，其特征在于，包括处理器和存储器；
41、所述存储器，用于存储计算机程序；
42、所述处理器，用于通过调用存储计算机程序，执行权利要求1至6中任一项所述的方法。
43、本发明还涉及一种计算机程序产品，包括计算机程序和/或指令，其特征在于，该计算机程序和/或指令被处理器执行时实现上述方法的步骤。
44、本发明的有益效果为：
45、(1)通过自动化和高效的数据捕获技术，结合量化分析方法，系统能够深入挖掘制度设计中的缺陷、执行过程中的薄弱环节以及潜在的管控风险。这种主动的风险管理策略，为金融机构提供了一个强大的风险预警和防御机制。
46、(2)实现了制度主要控制点和规则的自动识别、判断、执行、监控、预警及反馈，形成数字化的闭环管控，降低了各环节人工管控的成本和滞后性，有效规避风险，提升了金融机构的合规与内控质效。
47、(3)实现了制度管控效果的全过程监控评价，覆盖制度起草、发布及执行阶段，从规范性、合规性和可操作性等方面源头性提升了制度设计质量，从传导学习、执行机控、违规问题等方面提升了执行有效性，两者相互影响和促进，最终提升了制度治理能力，为制度评价新范式和管理决策提供了参考。
48、(4)实现了传统制度管控模式的彻底性变革，从以人工定性为主的“被动低效事后型”转为以智能量化为主的“主动高效前瞻型”，从“文本型”制度转为以“规则+流程+数据”的数字化模型，整体管控效率得到较大提升。
1.一种全周期自适应的制度管控方法，其特征在于，包括以下步骤：
2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，将s2所述输入数据处理成内控有效性评价指标进行构建自适应制度管控量化模型，包括将所述输入数据，即在制度起草阶段的规范性质量要素、合规性质量要素及可操作性质量要素、在制度评审阶段的评审专家意见要素以及在制度执行阶段的执行有效性要素转换为量化的内控有效性评价指标。
3.如权利要求2所述的方法，其特征在于，所述s2中内控有效性指标的一级指标包括设计有效性指标和执行有效性指标，其中设计有效性指标在起草和评审阶段的二级指标包括规范性质量指标p1、合规性质量指标p2、可操作性质量指标p3、执行过程建议反馈指标完成度h、专家经验调整系数α；所述执行有效性指标在执行阶段的二级指标包括正向加分指标p4、反向扣分指标p5。
4.如权利要求3所述的方法，其特征在于，所述s4中的内控有效性评价指标的评分计算方式包括：
5.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述s4还包括在起草阶段设置不包含专家经验调整系数α的现行起草得分，设定测算基准值，若所述现行起草得分未达到设定的所述测算基准值则进行预警、阻断或生成待办任务。
6.如权利要求5所述的方法，其特征在于，所述专家经验调整系数α是基于所述现行起草得分达到所述设定测算基准值进行的人工二次校正。
7.一种全周期自适应的制度管控系统，其特征在于，包括，
8.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述存储介质上存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现权利要求1至6中任一项所述的方法。
9.一种电子设备，其特征在于，包括处理器和存储器；
10.一种计算机程序产品，包括计算机程序和/或指令，其特征在于，该计算机程序和/或指令被处理器执行时实现权利要求1至6中任一项所述方法的步骤。
