本发明涉及图谱分析，尤其涉及一种基于图谱的拓扑分析的代发识别检测方法及系统。
背景技术：
1、已存在相关专利“代发校验的方法与设备”，其公开号为cn110009351a，该专利通过在满足预设条件时，基于结汇交易数据校验其中的收款方是否备案，并且当所述收款方未备案时，基于所述结汇交易数据生成所述收款方对应的备案信息，以基于所述备案信息向对应的收款方实现资金代发，通过这种方式，能够保证结汇业务的申报主体与国内代发实际收款方相匹配，从而避免了资金无法追溯以及虚假交易的情况。
2、现有技术中主要依靠设备来检测代发渠道是否合规，无法避免伪造合规途径的欺诈行为，未从收集到的数据端宏观考虑；对收款方之后验证不足，未考虑收款方之后的资金去向，可能含有资金流向不明确的问题；存在资金追溯问题，缺乏有效的机制来确保最初的申报主体与实际收款的一致性，如果出现存在虚假代发无法及时追溯到资金源头；自动化程度不足，需要更多业务手动干预调查，来处理虚假代发行为，降低了处理交易的效率和准确性。
技术实现思路
1、为解决现有技术的不足，本发明提供了一种基于图谱的拓扑分析的代发识别检测方法及系统，通过将代发对公客户与对私客户的代发交易及后续资金走向抽象为交易链图谱，对图谱进行拓扑分析，确定可能存在的虚假代发。
2、为实现以上目的，本发明所采用的技术方案包括：
3、一种基于图谱的拓扑分析的代发识别检测方法，其特征在于，包括：
4、s1.获取标准化的代发数据，所述代发数据包括交易实体和交易实体之间的交易关系；
5、s2.根据所述代发数据构建交易链图谱，所述交易链图谱包括节点和边；
6、s3.利用深度优先搜索算法对所述交易链图谱进行拓扑分析，获得所述交易链图谱中的环结构；
7、s4.对所述环结构进行检测分析，生成分析报告。
8、进一步地，所述获取标准化的代发数据，包括：
9、收集与代发有关的交易数据及交易资金去向信息；
10、对所述交易数据和所述交易资金去向信息进行清洗，获得标准化的代发数据。
11、进一步地，所述交易实体包括第一交易实体和第二交易实体，所述交易关系包括第一交易关系和第二交易关系。
12、进一步地，所述根据所述代发数据构建交易链图谱，包括：
13、将代发数据导入neo4j数据库，构建交易链图谱；
14、将交易链图谱以邻接矩阵的形式保存。
15、进一步地，所述利用深度优先搜索算法对所述交易链图谱进行拓扑分析，获得所述交易链图谱中的环结构，包括：
16、对交易链图谱的起始节点进行深度优先搜索；
17、设定代发金额和笔数阈值；
18、查询代发金额和笔数超过所述代发金额和笔数阈值的交易实体，得到较大代发金额和笔数的交易实体；
19、通过对强连通分量的查询获取所述较大代发金额和笔数的交易实体的强连通子图构成的环结构。
20、进一步地，所述方法还包括：
21、更新代发数据，根据更新的代发数据构建新的交易链图谱，对所述新的交易链图谱进行拓扑分析，更新分析报告。
22、本发明还涉及一种基于图谱的拓扑分析的代发识别检测系统，其特征在于，包括：
23、数据获取模块，用于获取标准化的代发数据，所述代发数据包括交易实体和交易实体之间的交易关系；
24、图谱构建模块，用于根据所述代发数据构建交易链图谱，所述交易链图谱包括节点和边；
25、拓扑分析模块，用于利用深度优先搜索算法对所述交易链图谱进行拓扑分析，获得所述交易链图谱中的环结构；
26、检测分析模块，用于对所述环结构进行检测分析，生成分析报告。
27、本发明还涉及一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述存储介质上存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现上述的方法。
28、本发明还涉及一种电子设备，其特征在于，包括处理器和存储器；
29、所述存储器，用于存储程序指令；
30、所述处理器，用于通过调用程序指令，执行上述的方法。
31、本发明还涉及一种计算机程序产品，包括计算机程序和/或指令，其特征在于，该计算机程序和/或指令被处理器执行时实现上述方法的步骤。
32、本发明的有益效果为：
33、采用本发明所述一种基于图谱的拓扑分析的代发识别检测方法及系统，通过将代发交易数据及后续交易资金去向信息抽象为交易链图谱，获取交易链图谱中的环结构，从而确定可能存在的虚假代发，增强了代发交易的可追溯性，实时检测潜在的风险，优化了风险管理，通过数字化和自动化方式提高了交易处理效率。本发明能够识别企业可能存在的通过代发渠道进行日常经营交易可能存在虚增代发金额的问题，以及下属支行为了绩效压力二协助伪造代发的行为，通过对代发渠道交易链存在的闭合回路有效识别分析，旨在协助银行自主识别和处理非法或者不规范的财务活动，可以减少可能存在的金融诈骗行为，并增加交易透明度，并保证经营活动的真实性合规性。
1.一种基于图谱的拓扑分析的代发识别检测方法，其特征在于，包括：
2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述获取标准化的代发数据，包括：
3.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述交易实体包括第一交易实体和第二交易实体，所述交易关系包括第一交易关系和第二交易关系。
4.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据所述代发数据构建交易链图谱，包括：
5.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述利用深度优先搜索算法对所述交易链图谱进行拓扑分析，获得所述交易链图谱中的环结构，包括：
6.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：
7.一种基于图谱的拓扑分析的代发识别检测系统，其特征在于，包括：
8.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述存储介质上存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现权利要求1至6中任一项所述的方法。
9.一种电子设备，其特征在于，包括处理器和存储器；
10.一种计算机程序产品，包括计算机程序和/或指令，其特征在于，该计算机程序和/或指令被处理器执行时实现权利要求1至6中任一项所述方法的步骤。
